Der CFD Hebel – was ist das

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Der CFD Hebel – was ist das?

CFDs (Contracts for Difference oder Differenzkontrakte) sind hochspekulative Derivate und eignen sich lediglich für sehr gut informierte Anleger, denen bewusst ist, dass mit den erhöhten Chancen auch erhöhte Risiken verbunden sind.

Auch bei entsprechendem Kenntnisstand stellt die Investition in CFD-Produkte immer eine sehr spekulative Anlage dar, da Sie mit wenig Kapitaleinsatz große Handelspositionen am Markt eröffnen können. Die erheblichen Risiken dieser Anlage lassen sich nicht vollständig vermeiden.

In der Tabelle ist zu erkennen, dass CFDs nicht nur zur Kategorie der Hebelprodukte zählen, sondern zu erheblichen Kursverlusten führen können. Allerdings sind die Verluste auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD-Konto begrenzt.

Wir raten Ihnen deshalb, sich ausführlich mit den allgemeinen Funktionsweisen, Mechanismen, Produkten und Märkten im Wertpapiergeschäft auseinanderzusetzen, da der CFD-Handel im Wesentlichen auf diesen aufsetzt.

Zudem ist es bedeutsam, dass Sie auch künftig die veränderlichen Einflüsse auf Ihre Vermögensanlage im Blick haben und sich über aktuelle Entwicklungen informiert halten.

Der Unterschied zwischen Aktien- und CFD-Handel

Aktien sind wahrscheinlich die bekanntesten Wertpapiere und verbriefen den Anteil des Aktionärs am Eigenkapital der Gesellschaft. Die Rechte und Pflichten des Aktionärs sind insbesondere im deutschen Aktiengesetz (AktG) geregelt.

Dagegen ist der Erwerber bei CFDs (Contracts for Difference) Info nicht an einem Unternehmen beteiligt, sondern lediglich Inhaber einer Forderung. Als sogenanntes Derivat leitet sich der Kurs von CFDs von einem Basiswert (Underlying) ab, bei dem es sich häufig um Aktien, aber auch um andere Werte (beispielsweise Indizes oder Rohstoffe) handelt. Anders als der Aktienanleger wird der CFD-Anleger ausschließlich an der Kursentwicklung des Finanzinstrumentes beteiligt. CFDs gehören somit zur Gruppe der finanziellen Differenzgeschäfte.

CFDs sind OTC-Produkte

CFDs werden in der Regel außerbörslich gehandelt. Das bedeutet, sie werden „Over the Counter“ (OTC) gehandelt. Das heißt für den CFD-Handel bei comdirect, dass Ihre Order nicht an einer Börse, sondern direkt mit dem Handelspartner Commerzbank abgewickelt wird. Die Commerzbank selbst sichert den gesamten Positionsüberhang (Exposure) am Markt ab (er betreibt „Hedging“).

Funktionsweise von CFDs

Mit CFDs haben Sie die Möglichkeit, bei gleichem Kapitaleinsatz mehr Kapital an den Märkten zu bewegen als mit einem Direktinvestment in einen Basiswert. Darüber hinaus können Sie mit CFDs sowohl an steigenden als auch an fallenden Kursen unterschiedlicher Basiswerte partizipieren. Das Handelsergebnis (Gewinn oder Verlust) errechnet sich aus der Differenz von Einstands- und Ausstiegskurs des CFD.

Die Admiral Markets Group besteht (unter anderem) aus den folgenden Unternehmen:

Admiral Markets UK Ltd

Admiral Markets UK Ltd

Aktien mit oder ohne Hebel? Alles zum Aktien Trading mit CFDs

Lesezeit: 5 Minuten

Zwischen Aktienhandel und Aktien Trading mittels eines Contract for Difference (CFD) besteht der Unterschied, dass bei Letztgenanntem ein Aktien Hebel eingesetzt werden kann. Außerdem kauft und besitzt man die Aktie dann nicht, sondern schließt einen Vertrag mit dem CFD-Anbieter ab, der über einen Entry- und einen Exit-Preis verfügt. Das nennt man dann Aktien traden. Nehmen Sie mit einem Aktien CFD eine Long-Position ein, setzen Sie darauf, dass der Basiswert steigt. Erfüllt sich diese Erwartung, erhalten Sie vom CFD-Anbieter beim Exit einen höheren Preis, als Sie bei der Entry gezahlt haben. Bei einer Short-Position ist es genau umgekehrt. Sie wetten mit einem CFD also auf steigende oder fallende Kurse: Sie traden mit Hebel Aktien.

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CFDs werden mit Margin gehandelt, was bedeutet, dass Sie nicht den gesamten Wert einer vergleichbaren Aktienposition einsetzen müssen. Als Trader können Sie dadurch größere Positionen eröffnen, als von Ihrem Eigenkapital gedeckt. Sie können auch mit Hebel Aktien handeln, allerdings ist dieser niedriger als beim CFD Trading.

Der Aktien Hebel

Aktien CFDs sind gehebelte Finanzinstrumente, die es Ihnen erlauben, Aktien mit einem Hebel zu traden. Der Basiswert wird erhöht, indem Sie von Ihrem Broker einen Aktien Hebel zur Verfügung gestellt bekommen. Dies bedeutet, dass Sie zur Eröffnung einer Position lediglich einen prozentualen Anteil des Werts dieser Position selbst erbringen müssen. Diesen Eigenkapitalanteil nennt man Margin. Ihre Einzahlung variiert üblicherweise je nach Höhe Ihrer CFD Position.

Bewegt sich der Markt zu Ihren Gunsten, vervielfacht der Aktien Hebel Ihre Gewinne. Allerdings besteht auch die Gefahr eines vielfachen Verlusts im Falle einer Marktbewegung zu Ihren Ungunsten. Deshalb empfehlen wir Ihnen dringend, Ihr Aktien Trading mit einem ausreichenden Risikomanagement abzusichern. Sie sollten sich stets über das eingegangene Risiko bewusst sein. Admiral Markets offeriert Ihnen hierzu ein breites, kostenloses Bildungsangebot, zu dem Artikel, Analysen, Schulungen und über 15 Live-Webinare pro Woche gehören.

Wichtige Unterschiede zwischen Aktien und CFDs

Stehen Sie als Trader vor der Frage CFD oder Aktien?, sollten Sie folgende wichtige Unterschiede beachten:

  • CFDs auf Aktien sowie CFDs auf andere Werte können Long und Short getradet werden. Bei einem Short Sale sind Sie nicht dazu verpflichtet, den Basiswert tatsächlich abzuliefern, da Sie nur auf seine Wertentwicklung spekuliert haben.
  • Als Investor besitzen Sie den Basiswert des Aktien CFDs nicht, sondern schließen einen Vertrag mit dem CFD Broker ab. Gegenstand dieses Vertrags ist der Unterschied zwischen Entry- und Exit-Preis.
  • Ein CFD wird mit Margin getradet, was bedeutet, dass der Trader eine Einzahlung beim Broker vornimmt und dann mittels Hebel einen größeren Betrag als sein Eigenkapital handeln kann.

Üblicherweise verlangt der Broker von Ihnen, zwischen 5 und 25 Prozent des gehandelten Volumens zu hinterlegen. Sie haben mit Aktien CFDs also die Möglichkeit, das bis zu 20-fache ihres eingezahlten Kapitals zu handeln.

Dazu ein Rechenbeispiel: Nehmen wir an, Sie wollen 5 Google-Aktien à 400 US-Dollar kaufen. Dies würde Sie 2.000 Dollar kosten. Kaufen Sie allerdings 5 Google CFDs zu 400 Dollar, würde Sie das bei einer Marginanforderung von 5% lediglich 100 Dollar kosten. Das gesparte Geld können Sie in andere Trades investieren.

Der Nettoeffekt des Hebels ist ein 20-facher Gewinn (oder Verlust) des CFDs im Vergleich zur gewöhnlichen Aktie. Da Sie einen CFD auf Margin traden, leiht Ihnen Ihr Broker die übrigen Mittel, wofür eine Gebühr zu entrichten ist, wenn die Position über Nacht gehalten wird. Der Besitz von Aktien kostet indes keine Gebühr, da Sie Ihr eigenes Geld dafür aufgewendet haben. Üblicherweise orientieren sich die Gebühren am vollen Marktwert Ihrer eröffneten CFD-Position, erhoben werden sie von Ihrem Broker.

Das größte Risiko des gehebelten Tradings besteht natürlich darin, mehr verlieren zu können, als man ursprünglich eingesetzt hat. Diese sogenannte Nachschusspflicht gibt es allerdings in Deutschland seit Mitte 2020 nicht mehr. Sie können also, trotz Einsatz eines Hebels, nur noch Ihre Investition verlieren. Diese können Sie auch bei einem Aktieninvestment verlieren, wenn das Unternehmen in die Insolvenz geht und abgewickelt wird. Andererseits hat man als Aktionär bestimmte Stimmrechte bei wichtigen Unternehmensentscheidungen.

Aktien CFDs können auf den Trading-Plattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 gehandelt werden. Bevor Sie allerdings mit dem Live Trading beginnen, sollten Sie sich in einem risikofreien Demokonto mit der Software vertraut machen.

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Dieses Material beinhaltet keine und sollte nicht als Investmenberatung, Investmentempfehlung, Angebot oder Werbung für jegliche Art von Transaktion mit Finanzinstrumenten aufgefasst werden. Bitte seien Sie sich bewusst, dass Artikel wie dieser keine verlässlichen Voraussagen für gegenwärtige oder zukünftige Entwicklungen darstellen, da sich die Umstände jederzeit ändern können. Bevor Sie irgendeine Art von Investment tätigen, sollten Sie einen unabhängigen Finanzberater konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie die vorhandenen Risiken richtig verstehen und einschätzen können.

Der CFD Hebel – was ist das?

Eine attraktive Eigenschaft von CFDs ist die Hebelwirkung. Beim CFD-Handel kaufen Sie nicht den Basiswert, sondern hinterlegen für jede Handelsposition eine Sicherheitsleistung beim Handelspartner von comdirect. Diese Sicherheitsleistung wird Margin genannt.

Beim CFD-Handel wird im Gegensatz zum Direktinvestment weniger Kapital in Ihren Handelspositionen gebunden. Damit steht ihnen das ungebundene Kapital für weitere Handelspositionen zur Verfügung. Die Höhe der Margin richtet sich nach der Anlageklasse des zugrunde liegenden Basiswerts.

Beispiel

Die Margin beim Handel mit Index-CFDs wie etwa dem DAX, Nikkei oder Dow Jones beträgt 5 %. Handeln Sie dagegen Aktien-CFDs, ist eine Sicherheitsleistung von 20 % erforderlich, bei Rohstoffen wie Gold sind es 5 %. Dadurch hebeln Sie Ihr eingesetztes Kapital je nach CFD bis zum 20-Fachen. Wenn Sie ein Konto mit 10.000 Euro haben, erlaubt Ihnen eine Margin von 5 % ein Kapital von 200.000 Euro zu bewegen.

In der Tabelle sehen Sie, wie viel Kapital (Margin in Euro) Sie bei einer Positionsgröße von 10.000 Euro einsetzen müssen.

Anlageklasse Margin (%) Hebel Margin (EUR) Positionsgröße (EUR)
Indizes 10.000
Rohstoffe 10.000
Aktien 10.000

Der Marginsatz ist je nach Anlageklasse unterschiedlich.

Risikohinweis

Ein CFD ist ein gehebeltes Produkt, das mit einem hohen Risiko für Ihr Kapital behaftet ist. Die Verluste sind auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD-Konto begrenzt. Dieses Produkt eignet sich ausschließlich für spekulative, und erfahrene Anleger. Stellen Sie daher bitte sicher, dass Sie die damit verbundenen Risiken verstehen, und lassen Sie sich gegebenenfalls unabhängig beraten. Anlageerfolge in der Vergangenheit garantieren keine Erfolge in der Zukunft. Sie sollten auch unsere Basis- und Risikoinformationen für den CFD-Handel lesen. Das gezeigte Material dient lediglich der allgemeinen Information und stellt keine Handlungs- bzw. Anlageempfehlung dar. Der Inhalt basiert auf Informationen, die der allgemeinen Öffentlichkeit zugänglich sind.

Aufgrund der BaFin Allgemeinverfügung vom 23.07.2020 ist die comdirect verpflichtet folgende Warnung für ihre Kunden und Interessenten zu veröffentlichen:

CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.

75 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

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